投资的一个关键因素是管理你的收入欠税。有时会忽略或考虑税后，但资本收益(取决于证券类型和持有期)会对投资结果产生重大影响。不同类型的资本利得按不同的税率征税。在做投资决策时，需要考虑到这一点。
企业的资产收益和财税收益的区别
税收和库存
资本利得股票分为长期利得和短期利得。在美股中，长期和短期的区别在于投资者持有股票的时间是超过还是少于一年。长期资本利得的税率低于短期利得的税率。这是为了给投资建设经济的公司提供更多的动力，而不是试图通过投机股票快速获利。这让人想起了沃伦巴菲特的理念：长期投资**的公司。这与买股票的概念形成鲜明对比，只是希望在几个月(甚至几天)内以更高的价格卖给别人。
截至2016年，短期资本利得(持有股票不满一年的利得)按固定收益率征税，而长期资本利得的税率不再是15%至20%。这可能会对利润产生重大影响。
资本利得税也需要与投资股息税分开。股票股利是公司收益的分配。对投资者的这些分配适用于他们各自的税法。
和税收债券。
税收债券具有股票市场的一些特征，但也有许多不同之处。如果投资者按面值购买债券并持有至到期，交易将不会产生资本利得。但如果投资者在债券到期前卖出并获利，就可以获得短期或长期的资本收益，和股票一样。
与债券的巨大区别是支付给债券持有人的息票(利息)。这些似乎类似于股息——两者通常都是以证券价格的收益率来报价的——但债券的利息根据债券的类型以非常不同的方式征税。债券的利息支付要缴纳联邦税和州税。联邦债券的利息支付需要缴纳联邦税，但不需要缴纳州税。
市政债券是税收游戏的真正赢家。符合条件的市政债券的利息支付不受任何联邦、州或地方税的限制，通常被视为“三重免税”。投资者从市政债券中获得的美元是他或她可以存入银行的美元。在考虑市场回报率时，必须考虑这一因素。市场调整这些收益率，使得市政债券的收益率通常低于可比应税债券，但通过坚持免税，可以更好地服务于高税收的投资者。(有关这些投资的税收问题的更多信息，请参见为什么退休人员不能依赖市政债券)
税收和共同基金
共同基金和其他基金值得特别考虑。本基金的股票在短期和长期资本收益方面的行为与股票和债券相同。股息或利息照常纳税。主要区别在于基金的内部资本收益。如果基金分配其相关投资的资本收益，那么投资者可以从基金经理的突发奇想中受益。如果共同基金即将分配资本利得，应税投资者**等待投资。(在出售共同基金时，获得关于这些投资的其他税收提示)
抵消收入损失
资本收益不是唯一的问题；资本损失也需要考虑在内。
示例-抵消资本收益
如果一个投资者做出了错误的选择，在同一年后在股票上损失了2000美元，那么这个投资者可以获得一个好的投资，获得3000美元，这两笔交易将相互抵消。扣除这两笔交易后，投资者将只面临3000美元的收入和1000美元的税收。如果亏损超过当年的收入，亏损*多可以抵消3000美元的应纳税所得额。在所有收益和3000美元收入的总和抵消后，如果亏损仍然存在，可以结转来抵消下一年的收入。
而短期的得失因素也在这里。在抵消资本收益的损失时，投资者必须从长期损失中抵消任何长期收益，再抵消任何短期收益。另请参阅：税/损失收益。
应税还是免税？
当考虑资本利得税和投资税时，下一个重要的考虑因素是账户是应税的还是免税的。对个人来说，**的例子就是个人退休账户(IRA)。大多数情况下，IRA在其生命周期内是免税的，你需要考虑的因素可以抛到窗外。在制度层面，养老基金也可以说是可以免税投资的。
积极交易你的个人退休帐户可能并不明智，但如果你看到了收益，你就不必担心税收。以上仍然适用的主要项目是债券。免税投资账户应避免免税证券。如果不用交税，为什么不买高收益证券？
请注意，在大多数情况下，您的账户和投资是要纳税的。这就给投资过程带来了额外的麻烦。预期回报率为10%的资产通常看起来比回报率为8%的资产更有吸引力；如果10%的返还税率是40%，而8%的税率将与15%的税率一起收取，那么8%的返还实际上会让你在完成所有工作后，口袋里剩下更多的钱。
在做投资决策时，不仅是事后，还要记住资本利得效应。在投资之前，请注意您正在进行的投资类型，您计划持有多长时间以及其税收影响。通过了解收入来源的方式和地点来管理税收效应，*终会产生更大的收入。
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